アセットアロケーションとは？

資産運用でリターンを得ようと思えば、必ずリスクをとらなければなりません。できるだけリスクを抑えて期待するリターンを得るためにはどうすればよいでしょうか？

その答えの一つがアセットアロケーションです。

例えば、下記のような２つの商品があったとします。

商品A：リターンが5%でリスクが7%
商品B：リターンが10%でリスクが15%

商品Aと商品Bの値動きに関連性がない場合、最もリスクを抑えるにはどうすればよいでしょうか？この場合、商品Aと商品Bをある程度混ぜてやるのがよいことがわかっています。

商品Aだけ保有した場合のリスクは7%ですが、商品Bを混ぜ合わせることでリスクは6%や5%になるのです。

アセットアロケーションとは、このように複数の金融商品を組み合わせることで、期待するリターンをリスクを抑えながら得るために行う資産配分のことです。

私が投資を始めたころは日本株のみを対象にバリュー投資を行っていたのですが、結婚を期にあまりリスクがとれなくなったこともあり、アセットアロケーションを用いた資産運用に辿りつきました。

リスクを抑えつつ、資産を増やしていきたい方には適した運用方法だと思っています。